tỷ lệ cá cược bóng đá hôm nay Chính sách cơ bản về quản lý xung đột lợi ích

Theo luật pháp, quy định, vv và chính sách cơ bản được ban hành riêng biệt trong việc quản lý bảo vệ khách hàng và quản lý khác ", nhóm sẽ thiết lập xung đột của hệ thống quản lý lợi ích bằng cách xác định các loại giao dịch có thể gây ra cho các khách hàng

1 Các loại xung đột của các giao dịch lãi suất

Xung đột các giao dịch lãi suất đề cập đến các giao dịch trong đó lợi ích của khách hàng bị tổn hại không công bằng trong các giao dịch sau Tuy nhiên, bất kể các loại sau đây, chúng tôi sẽ xác định cẩn thận xung đột lợi ích:

1. tự chiến dịch
   Giao dịch trong đó lợi ích đang mâu thuẫn giữa nhóm và khách hàng của chúng tôi hoặc khách hàng của chúng tôi
2. Thương mại cạnh tranh
   Các giao dịch có lợi ích cạnh tranh lẫn nhau giữa nhóm và khách hàng của chúng tôi hoặc khách hàng của chúng tôi
3. Loại sử dụng thông tin
   Giao dịch được thực hiện bởi nhóm hoặc các khách hàng khác sử dụng thông tin thu được thông qua các mối quan hệ với khách hàng

2 Xác định xung đột các giao dịch lãi suất

Khi xác định các giao dịch được quản lý là xung đột lợi ích, chúng tôi sẽ xem xét các trường hợp sau trong khi ghi nhớ:

1. Khi khách hàng có những kỳ vọng hợp lý rằng lợi ích của họ sẽ được ưu tiên cho nhóm
2. Nếu sự hy sinh của khách hàng sẽ dẫn đến lợi nhuận hoặc sự ác cảm của nhóm
3. Khi bên thứ ba có được lợi nhuận được phân biệt rõ ràng với lợi nhuận của khách hàng thông qua giao dịch của khách hàng
4. Nếu lợi ích của khách hàng khác bị xâm phạm một cách không công bằng bởi giao dịch của khách hàng
5. Nếu có một khuyến khích kinh tế hoặc khác để ưu tiên lợi ích của các khách hàng khác đối với lợi ích của khách hàng
6. Nếu bạn đang ở trong cùng một giao dịch với khách hàng và có lợi ích mâu thuẫn
7. Nếu bạn thích đối phó với khách hàng, nhưng bạn có được các ưu đãi kinh tế hoặc khác ngoài phí hoặc chi phí bình thường trong các trường hợp khác ngoài giao dịch
8. Nếu nó tương tự như hoặc có thể là trường hợp trong mục trước

3 Phương pháp quản lý

Nếu một giao dịch có khả năng gây ra xung đột lợi ích thuộc xung đột giao dịch lợi ích yêu cầu quản lý, phương pháp quản lý sẽ được thực hiện bằng cách chọn một cách thích hợp các phương thức được liệt kê dưới đây hoặc bằng cách chọn các kết hợp phù hợp khi cần thiết, tùy thuộc vào đặc điểm của giao dịch

1. Cách cô lập các bộ phận có thể gây ra xung đột lợi ích
2. Cách thay đổi các điều khoản hoặc phương thức của một hoặc cả hai giao dịch có thể gây ra xung đột lợi ích
3. Cách hủy một giao dịch có thể gây ra xung đột lợi ích
4. Cách tiết lộ cho khách hàng rằng có nguy cơ xung đột lợi ích

4 Hệ thống quản lý

1. Thiết lập xung đột nhóm của bộ phận quản lý lợi ích
   Nhóm sẽ thiết lập bộ phận tuân thủ và quản lý rủi ro là xung đột của bộ phận quản lý lợi ích và sẽ quản lý tập trung các giao dịch lãi suất trong suốt nhóm
2. tất cả các bạn có thể biết và quản lý
   Bộ phận quản lý rủi ro và tuân thủ của chúng tôi sẽ luôn duy trì sự độc lập và sẽ đảm bảo rằng mỗi công ty nhóm biết các loại giao dịch có thể được quản lý, bao gồm các sản phẩm và dịch vụ có thể gây ra xung đột lợi ích do bản chất và cấu trúc của chúng và sẽ xác định một cách thích hợp các xung đột về lợi ích và xác định cách quản lý các giao dịch cá nhân được báo cáo dựa trên chính sách này Bộ phận tuân thủ và quản lý rủi ro, để xác nhận xung đột lợi ích, sẽ hỏi và thu thập thông tin từ các bộ phận liên quan của mỗi công ty nhóm, khi cần thiết
3. Báo cáo
   Các công ty nhóm sẽ trực tiếp báo cáo cho bộ phận quản lý rủi ro và tuân thủ của chúng tôi về các giao dịch có thể gây ra xung đột lợi ích và sẽ tuân theo các phán đoán và hướng dẫn của họ
4. Giám sát
   Bộ phận quản lý rủi ro và tuân thủ của chúng tôi sẽ tiến hành giám sát kịp thời và phù hợp, bao gồm trong trường hợp có bộ phận chia sẻ thông tin liên quan đến các giao dịch có thể gây ra xung đột lợi ích, để ngăn chặn xung đột lợi ích xảy ra
5. Ủy ban tuân thủ, vv
   Nhóm sẽ báo cáo cho Ủy ban Quản lý và Ủy ban Quản lý một cách kịp thời, một cách thích hợp và thích hợp, các giao dịch vi phạm đáng kể lợi ích của khách hàng, thông qua bộ phận quản lý rủi ro và tuân thủ của chúng tôi, cũng như quyết định phản hồi của họ

5 Công ty mục tiêu

Công ty TNHH Ngân hàng Aichi,

Aigin Cho thuê Co, Ltd

Aigin DC Card Co, Ltd

Aichi Capital Co, Ltd

Chukyo Card Co, Ltd